Czym jest stop loss?

Stop loss to rozwiązanie pozwalające zlecić zamknięcie pozycji, gdy cena konkretnego instrumentu osiągnie określony poziom straty. Stosowanie tego zlecenia obronnego pozwala ograniczyć straty w przypadku niekorzystnych ruchów na poziomie ceny. Sprawia to, że nie będziesz musiał stale kontrolować zmian na tym polu, a narzędzie samo zapobieganie podejmowaniu zbyt dużego ryzyka.

Przykład: inwestując w EUR/USD na poziomie 1.1000, możesz ustalić stop loss na poziomie 1.0980. Wtedy też narzędzie automatycznie sprzeda walutę w momencie osiągnięcia tego poziomu strat, chroniąc Cię przed dalszymi spadkami.

Dlaczego warto korzystać ze stop loss?

Główną zaletą płynącą ze stosowania stop lossu jest jego ochrona przed dużymi stratami przy jednoczesnym zwolnieniu Cię z ciągłego kontrolowania rynku. Nikt nie jest w stanie robić tego przez dosłownie każdy dzień, a niekorzystne zmiany często przychodzą dość niespodziewanie. Narzędzie to automatyzuje kontrolę ryzyka, co znacząco pomaga w skutecznym inwestowaniu. Zwłaszcza jeśli robisz to w obrębie wielu różnych pozycji, przez co możesz nie być w stanie zapanować nad każdą z nich.

Stop loss to wreszcie doskonały sposób na to, by miarkować własne emocje i zmniejszać ich wpływ na decyzje inwestycyjne. To pewnego rodzaju bufor, dzięki któremu nie wejdziesz w coś all-in, zawsze mając pod kontrolą swoją własną sytuację finansową.

Rodzaje stop loss

Stop loss jako narzędzie daje spore możliwości w kontekście dostosowywania go do własnych potrzeb, ale i możliwości finansowych. Wyróżnia się trzy podstawowe jego rodzaje, które też definiują sposób jego działania:

  • Stały stop loss (fixed) – ustawiany jest na konkretnym poziomie. To podstawowa forma tegoż rozwiązania.
  • Ruchomy stop loss (trailing stop) – ten jego rodzaj przesuwa się wraz z korzystnym ruchem ceny (wahanie pozostaje takie samo – różni się jednak wartość). Dzieje się to automatycznie.
  • Techniczny stop loss – jest on oparty na poziomach wsparcia / oporu lub też formacjach wykresu.

Jak ustawić stop loss?

Stop loss jest czymś, co powinno ustawiać się z głową – tak, aby narzędzie to chroniło przed nadmierną stratą, ale jednocześnie na hamowało potencjału działania na rynku forex. ustawianie go zawsze powinna poprzedzać analiza techniczna dotycząca wsparcia, oporów i średnich kroczących. Powinieneś zwrócić szczególną uwagę na wskaźniki zmienności (chociażby ATR), które pozwolą Ci wykorzystać stop loss zgodnie z jego przeznaczeniem – bez hamowania możliwości rozwinięcia się w bardziej długofalowym inwestowaniu. Istotny w tym wszystkim jest też stosunek ryzyka do zysku (RRR), który w dużej mierze zależy od indywidualnych możliwości, ale i konkretnej pozycji na rynku.

Stop loss zawsze należy dostosować do strategii, jaka przyświeca w czasie działań na rynku Forex. Inaczej ustawisz go chcąc osiągnąć długofalowy zysk i inwestując w coś, co powoli go dostarcza, a inaczej – licząc na szybkie wyjście. W czasie ustawiania stop loss zawsze należy wziąć pod uwagę również własną tolerancję na spadki. Jeśli więc nie masz dużo czasu na dogłębne analizy, rozsądne będzie ustawić go na poziomie, w przypadku którego przy samodzielnym śledzeniu wahań sam (ręcznie) chciałbyś wyjść z pozycji i zrezygnować z inwestowania. To najprostsze podejście, które zawsze działa – nawet jeśli oprócz niego istnieją bardziej optymalne ustawienia narzędzia.

Najczęstsze błędy przy ustawianiu stop loss

Stop loss jest najbardziej podstawowym rozwiązaniem, którego używa zdecydowana większość osób i firm aktywnie działających na rynku Forex. Warto jednak wiedzieć, że nie zawsze jest to robione rozsądnie. Podstawowym błędem jest ustawianie go zbyt blisko ceny wejścia. Wahania na rynku są czymś naturalnym, a te “niegroźne” warto jest ignorować, bez paniki przyglądając się im. Stop loss musi być dostosowany do zmienności rynku, a nie tylko do Twojej tolerancji na ryzyko i wiary w sukces.

Błędem jest też przesuwanie stop lossa w niekorzystnym kierunku. Raz ustawiony stop loss powinien pozostać na określonym poziomie – chyba że jego zmiana podyktowana jest korzystnymi wynikami. Zmiany przy negatywnych trendach zaprzeczają logice jego istnienia. Największym błędem jest wreszcie nie ustawianie stop lossa. Jest to bowiem narzędzie, któremu towarzyszą wyłącznie zalety, a które zwiększa bezpieczeństwo na tyle, że po prostu trzeba po nie sięgnąć.

Podsumowanie

Stop loss to rozwiązanie realnie wpływające na skuteczne zarządzanie ryzykiem. Jego stosowanie pozwala Ci uniknąć strat, na które nie mógłbyś potencjalnie sobie pozwolić, a przy okazji amortyzuje inwestycje, jakich się podejmujesz. Bardzo rozsądne jest korzystanie z niego przy każdej transakcji – zawsze przy dopasowaniu ustawień tak do strategii, jak i warunków aktualnie panujących na rynku.

Najczęściej zadawane pytania

  • Czym jest zlecenie Stop Loss?
    Stop Loss to narzędzie automatycznie zamykające pozycję przy określonym poziomie straty. Chroni inwestora przed większymi stratami finansowymi. Dzięki niemu nie trzeba stale monitorować rynku.
  • Dlaczego warto używać Stop Loss?
    Stop Loss ogranicza emocjonalne decyzje i zabezpiecza kapitał. Pomaga inwestorowi zachować dyscyplinę i kontrolę nad ryzykiem. Pozwala działać spokojnie nawet przy wielu otwartych pozycjach.
  • Jakie są rodzaje Stop Loss?
    Wyróżniamy stały Stop Loss ustawiany na sztywno. Ruchomy Stop Loss (trailing) dostosowuje się do korzystnego ruchu ceny. Techniczny Stop Loss bazuje na analizie poziomów wsparcia i oporu.
  • Jakich błędów należy unikać przy stosowaniu Stop Loss?
    Nie należy ustawiać zlecenia „na oko” lub zbyt ciasno. Nie powinno się przesuwać go w kierunku straty. Błędem jest też całkowite pomijanie tego zabezpieczenia.

Zobacz również