Co to jest Margin Call?

Warto na samym początku wyjaśnić, czym jest Margin Call. To wezwanie brokera do klienta, w celu uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. W praktyce oznacza to, że jest to ostrzeżenie dla brokera, że na rachunku tradera znajduję się już zbyt mało środków, aby utrzymać otwarte pozycje. Należy jednak jasno zaznaczyć, że Margin Call nie zawsze oznacza automatyczne zamknięcie pozycji. Jest to jednak sygnał, że zaistnienie takiej sytuacji jest prawdopodobne.

Jak działa dźwignia finansowa i Margin Call?

Magin Call dotyczy inwestorów, którzy zakupili akcje z depozytem zabezpieczającym, którego wartość została wcześniej określona przez maklera. W przypadku, gdy wartość operacji spadnie poniżej konkretnego poziomu, wówczas zmniejsza się kwota ubezpieczenia. Takie zjawisko możemy obserwować w sytuacji, gdy wartość akcji maleje.

Dźwignia finansowa jest mechanizmem, który pozwala osiągnąć wysokie zyski, przy wykorzystaniu małych kapitałów. Dla zobrazowania można posłużyć się przykładem. Niewielki kapitał umożliwia kontrolowanie dużych pozycji. Należy jednak pamiętać, że zbyt wysoka dźwignia będzie prowadzić do szybszego wyczerpania środków.

Kiedy występuje Margin Call?

Można wskazać dwie, główne sytuacje, w których podczas inwestowania na Forex będziemy musieli mierzyć się ze zjawiskiem Margin Call:

  • Saldo rachunku spadanie poniżej wymaganego poziomu marginu,
  • Otwarte pozycje zaczęły przynosić stratę i zaczynają zbliżać się do granicy wymaganego zabezpieczenia.

Warto wskazać przykład liczbowy. Depozyt wynosi 10 000 USD. Liczba standardowych lotów to 4. Depozyt zabezpieczający ustalony jest na 2%. Rachunek inwestora prowadzi jedną otwartą transakcję. Depozyt zabezpieczający wynosi 1000 USD. Według dźwigni finansowej rachunek jest już zagrożony. Wystarczą duże ruchy na wykresie w przeciwnym kierunku do pozycji tradera.

Co się dzieje po otrzymaniu Margin Call?

Zazwyczaj po zjawisku margin call ma miejsce stop out, które polega na natychmiastowym zakończeniu wszystkich rozpoczętych przez przedsiębiorcę transakcji. Jednak broker może podjąć różne działania. Pierwsze z nich polega na wezwaniu do uzupełnienia depozytu. Po drugie, broker może dokonać automatycznej likwidacji pozycji. Może także zdecydować się na zamykanie stratnych pozycji, jeśli nie spotka się z reakcją ze strony tradera.

Jak uniknąć Margin Call?

Można wskazać kilka zachowań, dzięki którym w dużym stopniu będziemy mogli uniknąć zjawiska Margin Call. Przede wszystkim jest to poprawne zarządzanie ryzykiem. Warto stosować niewielką, niską dźwignię finansową. Należy także zastanowić się nad odpowiednim wolumenem transakcji.

Kolejnym działaniem, które sprzyja uniknięciu powstania Margin Call, jest ustawienie zleceń Stop Less. To idealna ochrona przed nadmierną stratą.

Bardzo ważne jest także właściwe, odpowiednie monitorowanie pozycji. W praktyce oznacza to regionalne monitorowanie stanu konta. Takich działań należy dokonywać przede wszystkim w okresie dużej zmienności.

Pomimo tego że jest to rozwiązanie prozaiczne, aby unikać Margin Call, należy w razie potrzeby zasilać konto. Uzupełnienie depozytu przy dużym spadku salda szybko rozwiązuję problem.

Margin Call a psychologia tradera

Margin Call bardzo często spowodowany jest emocjami, które rządzą traderem podczas dokonywania transakcji inwestycyjnych. Na negatywne decyzje finansowe wpływa stres oraz pośpiech. W związku z tym, podczas wykonywania inwestycji należy przede wszystkim zawsze zachować zimną krew. Warto także zawsze wyciągać naukę z dokonanych błędów, co pozwoli uniknąć podobnych problemów w przyszłości. Nie jest to sztuka łatwa, jednak można nad nią pracować. Warto przede wszystkim analizować ryzyko, analizować wykresy i trendy rynkowe, by minimalizować negatywne zdarzenia.

Podsumowanie

Margin Call to sygnał ostrzegawczy, który informuje, że konto tradera wymaga dodatkowych środków. Zjawisko występuje w sytuacji, gdy straty są na tyle duże, że zagrożeniu ulega depozyt zabezpieczający. Warto stosować ostrożne zarządzanie kapitałem oraz dokonywać regularnej kontroli otwartych pozycji, by skutecznie unikać występowania Margin Call. Wiedzę warto zdobywać na samym początku otwierając konto demo. To pozwoli na ominięcie wielu błędów w realnym handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej. Już dziś skorzystaj z praktycznych porad i ciesz się z udanych inwestycji.

Najczęściej zadawane pytania

  • Co to jest Margin Call?
    Margin Call to ostrzeżenie od brokera o zbyt niskim saldzie konta. Oznacza konieczność uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Brak reakcji może prowadzić do automatycznego zamknięcia pozycji.
  • Kiedy może wystąpić Margin Call?
    Margin Call pojawia się, gdy saldo konta spada poniżej wymaganego poziomu marginu. Dzieje się tak przy dużych stratach z otwartych pozycji. To sytuacja alarmowa dla inwestora.
  • Co dzieje się po otrzymaniu Margin Call?
    Po Margin Call broker może wezwać do uzupełnienia depozytu. W przypadku braku reakcji, może zamknąć pozycje automatycznie. Czasem broker stopniowo zamyka najbardziej stratne transakcje.
  • Jak skutecznie unikać Margin Call?
    Warto stosować niewielką dźwignię finansową i ograniczać ryzyko. Pomaga również ustawianie zleceń Stop Loss na każdej pozycji. Należy regularnie monitorować stan konta, zwłaszcza przy dużej zmienności.
  • Czy psychologia ma wpływ na występowanie Margin Call?
    Emocje takie jak stres i pośpiech często prowadzą do błędów. Brak kontroli psychicznej zwiększa ryzyko strat i Margin Call. Warto zachować spokój i analizować sytuację rynkową przed każdą decyzją.

Zobacz również